I en tid då allt fler rådgivarbolag väljer att begränsa rådgivarnas verktygslåda genom att erbjuda produkter och tjänster från allt färre leverantörer har Svensk Värdepappersservice (SVP) valt att behålla en öppen arkitektur som ger rådgivarna en möjlighet att arbeta med flera olika produktbolag och depåinstitut.
Fredrik Wiberg, VD på SVP, förklarar varför.
Vi har en stark övertygelse om att de mest framgångsrika finansiella rådgivarna är de som har tillgång till hela verktygslådan. Vi behöver ha ett brett utbud av produkter för att kunna möta våra kunders skiftande behov och möjliggöra portföljbygge med en bred diversifiering.
Under senare år har vi sett hur allt fler rådgivarbolag valt att begränsa sina rådgivares arbete genom att alltmer styra rådgivningen mot egna produkter och tjänster. Vi ingår i en koncern som genom de olika dotterbolagen erbjuder allt en rådgivare behöver – en depåplattform med ett stort utbud av olika typer av finansiella produkter och tjänster, försäkringar samt prisbelönta fonder. Trots det har vi valt att även skriva avtal med externa bolag för att ge våra rådgivare en ökad valfrihet.
Detta betyder emellertid inte att våra rådgivare kan lämna råd om allt som finns på marknaden, tvärt om. Som värdepappersbolag tar vi ansvar för våra anknutna ombud och den rådgivning som bedrivs under våra tillstånd. Det innebär att vi behöver sätta upp ramarna för rådgivningen och utvärdera och godkänna alla de produkter rådgivarna kan lämna råd om. Vi är skyldiga att ha en process för godkännande av produkter där vi utvärderar och godkänner produkter och motparter. Ett utbud helt utan begränsningar är därför vare sig möjligt eller lämpligt. Däremot vill vi inte begränsa utbudet mer än nödvändigt genom att enbart erbjudna egna produkter. Vi lägger oss inte i vilka av alla enskilda produkter våra rådgivare väljer att lämna råd om, så länge produkterna är passande och lämpliga för kunden i fråga.
Svensk Värdepappersservice har idag omkring 70 anknutna ombudsbolag med 140 rådgivare. Vi är måna om att bygga en rådgivningsverksamhet som är hållbar över tid, både för rådgivare och kunder. Vi är övertygade om att de rådgivare som trivs bäst i sin roll är de som får möjligheten att vara experter inom sitt område. Denna känsla av frihet vill vi ge våra rådgivare.
Vill du veta mer om hur det är att arbeta som anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice?
Varmt välkommen att kontakta oss!
Under det senaste decenniet har intresset för indexfonder fullständigt exploderat. Indexfonder kan till en låg avgift ge investeraren ett genomsnitt av vad marknaden avkastat. Men är det något du som investerare ska vara nöjd med?
Möt Jonas Ljung med en bakgrund både på investmentbank i London och rådgivarbolag i Stockholm. Idag driver han sitt eget bolag Kapitalinvest och njuter av friheten att kunna bestämma över sin tid och sina kundrelationer.
Under många år har FN och EU fokuserat på att vi ska leva vårt liv på den här planeten på ett sätt som gör att resurserna räcker för våra efterkommande generationer. Det finansiella systemet spelar en central roll när det kommer till allokering av resurser och finansiering av hållbara utvecklingsprojekt.